それは子供たちが財政計画で勉強するための準備するの

October 09 [Fri], 2015, 18:36

?
?

?

<強い>案例の


?

?小姐今年33?,在成都某大型企?工作,丈夫在外企任?,?人年薪加起来50万左右,有?有房,无房?,?月日常?支7500元,家庭目前有?金及活期存款60万元。?小姐家住房价?120万,股票投?50万,??三年?水后?有30多万,夫妻?人有基本社保。?年全家出游1到2次,花?在2万元左右。?小姐有一个6?的儿子,即将上小学,且??在儿子高中??后送到美国留学。


?

理?需求:在儿子上小学到高中??期?,保?孩子的教育?量,且准?好孩子的出国?用,也保持家庭生活水平。


?

<強い>?状分析の


?

??状况分析:年收入合??,工?收入50万+??生息收入0.3万=50.3万;支出合??,生活?9万+旅游2万+子女教育?2万=13万,年?余37.7万元。


?

?体上来看,?小姐的家庭??情况?健有余,回?不足,流?性???高,股票等高??投?占比?高。


?

<強い>理???の


?

1、理????整:?小姐家活期存款占比?高,建?保留20万元作?家庭?急之用,其余可?作基金定投和?行短期理?;?于近?年股市低迷,???高,建?全?退出,?投基金。


?

?小姐家庭收入?余?多。建?理????金及活期存款?20万元,股票型基金投?30万,可以用10万配置基金定投。将?有??中的30万元用作?行短期理?,供周?、?急所用。


?

2、家庭????:建??年保留20万元做家庭日常周?和儿子教育?安排,而?年理???的收入(除基金定投)?有2.6万,能??足全家?年旅游?金安排。


?

儿子高中??后将出国留学,建??小姐?儿子??一个??10年的基金定投,?年定投10万元,在儿子高中???,可一次性?取112万元的出国留学金。


?

?西都市??者?皓月王??


taobao

P R
カテゴリアーカイブ
http://yaplog.jp/ppqqooa/index1_0.rdf