独身女性月収1 . 5万制御支出三年間購入_資産管理計画

September 06 [Sun], 2015, 15:07

基本的状況:李さんは今年で27歳で、独身で、月収1万元で、毎月の約1 / 3の時間に出張。費用については、毎月の家賃は4000元、ショッピングのほうは抵抗力、現在10万円の預金、5万元の株。また、基本は「月光」族。希望は30歳までに北京で購入できる一セットの小?居、親を受け取って住んでいる。|

|ケース分析:現在北京の住宅の平均価格は約2000元/平方メートル、予想価格は毎年8%の成長。待李さんに30歳、北京65平方メートルの小?居の住宅購入代金は約180万元の総,壮陽一号。もし現行住宅政策は不変で、曲のスイートの頭金の割合は30%は、李さんはその時の頭金の費用を負担する必要が54万元。北京で65平方メートルの平均住宅リフォーム費用は約8万元のほか、住宅購入契約税納付必要と公共整備基金の計4万元で、これによって李さんの住宅購入計画と共に必要な資金は66万,魔根。|

|理財提案:大事業提案を購入、李さんは毎月住宅以外の支出制御は3000元、同時に、毎月1000元の代償を25万元の重疾保障。|

| 7000元として殘りの特別資金を購入して:この部分の資金は毎週1000元、毎月2500元のリズム投入ファンドで、予想投資グループの総合年化収益は6%は、たった一つの投資は3年(36ヶ月後から30万円)増値。

李さんのため

予想明確で、仕事が忙しい、彼女を提案を考えて10万円の預金転換を3年債に基づき、現在3年債の金利4.76%(単利で計算して、この筆投資満期)ことから11 . 5万元増値。|

|結合の当面の株式市場の時位とマクロ経済情勢を考えて、李さんはアドバイス今販売された全株を提案を維持しながら、彼女?位倉にできるだけ強い週期業界の調整。一方、今後3年間の中で現れて段階性相場はたぶん率事件、一方、住宅購入予想を明確に、我々の提案を持つ6 . 5万元に達して李さんの権益を全て投げ出して期限株適当に固定収入の類の資産。|

|に李さんの年齢と月収の判断では、この時点で、彼女はすでに5万ぐらいの積立金口座の殘高は、そして次が北京市の公共積立金の上限納付積立金は、約3300元月、あと三年後のこの部分の資金は約17万元を。|

|以上、3年後で25万元重疾李さんを保障する前提の下で蓄積65万ドルを調達、基本をカバーできる66万の住宅購入の支出。|

|ファイナンシャルプランナー:招商銀行の北京支店の資産を管理する師?季

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